🏘️ Dados do Imóvel
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⚠️ O yield do imóvel não inclui potencial de valorização, que pode ser significativo em regiões em crescimento.
💡 Yield ideal: acima de 0,5% ao mês (6% a.a.). Abaixo disso, investir o capital pode ser mais vantajoso.
💡 Yield ideal: acima de 0,5% ao mês (6% a.a.). Abaixo disso, investir o capital pode ser mais vantajoso.
🏠 Yield de Imóvel — Como Avaliar a Rentabilidade do Aluguel
O yield é a relação entre o aluguel anual e o valor do imóvel. É a métrica básica para decidir se vale alugar o imóvel ou investir em renda fixa.
📐 Yield Bruto vs Yield Líquido
| Tipo | Fórmula | O que inclui |
|---|---|---|
| Yield Bruto | (Aluguel anual ÷ Valor do imóvel) × 100 | Apenas aluguel/preço |
| Yield Líquido | (Aluguel − custos) ÷ Valor gasto | Desconta IPTU, vacância, manutenção, IR |
✅ Yield bruto médio residencial no Brasil: 4–6% a.a. O yield líquido fica entre 2,5–4,5% — bem abaixo do Tesouro Selic (~14,75% em 2025). Analise sempre o yield líquido.
💸 Custos Que Corroem o Yield
- IPTU: 0,5–1,5% do valor venal por ano
- Vacância: 1–2 meses/ano = 8–17% da renda anual
- Manutenção: 0,5–1% do valor do imóvel por ano
- Administração imobiliária: 8–12% do aluguel
- IR sobre aluguel: 7,5–27,5% conforme faixa de rendimento
❓ Perguntas Frequentes
FII é melhor que imóvel físico?
Para a maioria dos investidores PF, FIIs têm vantagens: liquidez diária, diversificação, dividendos isentos de IR e gestão profissional. Yield médio de FIIs de tijolo: 7–10% a.a.
Qual yield mínimo aceitar em um imóvel?
Regra prática: yield líquido deve superar IPCA + 2–3% de prêmio pela iliquidez. Com IPCA de 5%, o mínimo seria 8% a.a. líquido — difícil de alcançar em residenciais.
Devo incluir a valorização no yield?
A valorização faz parte do retorno total. Some aluguel líquido + valorização anual e compare com CDI + valorização de outros ativos no mesmo período.